Em uma operação de iGaming, a equipe de Análise de Risco é a guardiã da lucratividade e da integridade do negócio. Ela atua nos bastidores para proteger a empresa e seus jogadores de atividades fraudulentas, garantindo um ambiente de jogo seguro e justo para todos.
Ignorar a gestão de risco é o caminho mais rápido para o prejuízo. Na TechGaming360, ajudamos a estruturar equipes e processos de risco de classe mundial. Este guia cobre os conceitos fundamentais.
O que Faz uma Equipe de Risco e Fraude?
Seu principal objetivo é identificar e mitigar ameaças, que podem ser divididas em duas grandes categorias: fraude externa (ataques à plataforma) e fraude interna (abuso por parte dos jogadores).
Os Tipos Mais Comuns de Fraude em iGaming
1. Abuso de Bônus (Bonus Abuse)
É a forma mais comum. Jogadores ou grupos de jogadores (sindicatos) criam múltiplas contas para se aproveitar de bônus de boas-vindas e outras promoções, sem a intenção de se tornarem clientes recorrentes.
2. Fraude de Afiliação
Afiliados mal-intencionados podem gerar cadastros falsos ou usar métodos ilícitos para inflar suas comissões, gerando um alto custo de aquisição sem trazer jogadores reais.
3. Fraude de Pagamento e Contas Roubadas
Uso de cartões de crédito roubados para depositar (o que pode gerar chargebacks custosos) ou tentativas de tomar o controle de contas de jogadores legítimos para roubar seus saldos.
4. Conluio e “Chip Dumping” (em Poker e Jogos de Mesa)
Jogadores em mesas online podem conspirar para transferir fichas entre si de forma ilícita, fraudando o jogo.
Estratégias e Ferramentas de Prevenção
Uma defesa eficaz combina tecnologia e análise humana:
- Verificação de Identidade (KYC) Robusta: A primeira e mais importante barreira. Um processo de KYC bem estruturado inibe a criação de contas múltiplas e falsas.
- Monitoramento de Padrões: Softwares de análise de risco monitoram o comportamento dos jogadores em tempo real, procurando por padrões suspeitos (ex: apostas em odds muito específicas, padrões de depósito e saque incomuns).
- Análise de Afiliação: Monitorar de perto a qualidade do tráfego enviado por cada afiliado, analisando a taxa de conversão de cadastro para primeiro depósito e o comportamento dos jogadores a longo prazo.
- Limites e Controles: Impor limites de depósito e aposta para novos jogadores até que seu perfil de risco seja bem compreendido.
Uma equipe de risco proativa não apenas previne perdas financeiras, mas também protege a reputação da sua marca e garante a conformidade com as regulações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML).
Sua operação está vulnerável a fraudes? A TechGaming360 oferece consultoria completa para estruturar sua equipe e seus processos de gestão de risco.
